中國日報網(wǎng)消息：落魄老板一個人緣何能申辦74張信用卡？他又怎么輕松刷走銀行300多萬元現(xiàn)金？而這起天價詐騙透支案，為何在一年多后才被受害銀行發(fā)現(xiàn)？昨日（2月28日），（湖北）省經(jīng)偵警方向記者披露了荊門312萬元信用卡詐騙大案的偵破內(nèi)情，指出打擊信用卡犯罪刻不容緩。
【意外案發(fā)】
民警走訪發(fā)現(xiàn)“蹊蹺事”：同一人持有幾十張信用卡
2009年8月初，荊門經(jīng)偵民警例行走訪金融機(jī)構(gòu)。在該市某行東寶支行，從銀行員工口中，民警意外聽說：一名持卡人專程到該行信用卡部查詢還款余額，一查就是幾十張信用卡。
一個人如何會擁有同一銀行的幾十張信用卡？警方立即聯(lián)系當(dāng)事銀行展開調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，被查詢的多張信用卡戶名雖不同，但實(shí)際持卡使用人全部為荊門市金陽商貿(mào)公司的總經(jīng)理陳某，盡管多張信用卡表面處于正常使用狀態(tài)，但其全部額度均被透支。
意識到資金風(fēng)險后，當(dāng)事銀行迅速對陳某經(jīng)手申請的信用卡進(jìn)行清理，經(jīng)過初步統(tǒng)計，銀行發(fā)現(xiàn)，陳某借助四家公司名義，為其“員工”辦理信用卡74張，這些信用卡在額度透支后，全部是不斷依靠在最后免息還款期限前還款、隨即通過固定的多臺POS機(jī)將還款資金刷走的“養(yǎng)卡”行為，來維持信用卡的正常使用狀態(tài)。
“極有可能遇到惡意透支詐騙了！”銀行員工驚呼?？纱藭r，陳某電話不通，突然“失蹤”。
【順線追查】
持卡人緣何神秘失蹤？
40余債主索債將其“控制”
案情重大，荊門經(jīng)偵警方迅速展開偵查。
現(xiàn)年51歲的犯罪嫌疑人陳某是潛江人，失蹤前是荊門市金陽商貿(mào)有限公司總經(jīng)理。辦案民警找到與陳某存在經(jīng)濟(jì)往來的生意人了解情況，得知，自2005年開始，陳某以月息2.5分至6分（即利率25%至60%）的高利息，向他人借款，并通過借新錢還舊賬，債務(wù)逐漸增大，截至2008年2月，陳某欠款本金達(dá)558.7萬元，債主多達(dá)40多個。
那么，陳某怎么會突然“失蹤”呢？警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)：原來，因為陳某欠錢不還，部分債主將其“控制”起來，好逼其還錢。在荊門市內(nèi)某處民宅內(nèi)，警方成功將陳某解救。與此同時，圍繞陳某四家公司的調(diào)查也迅速展開。
獲救時，陳某千恩萬謝，但得知警方要調(diào)查透支巨款一事后，陳某異常強(qiáng)硬起來，他辯解稱：這些信用卡都是銀行正規(guī)手續(xù)辦理的，欠款也屬于正常透支賬戶資金使用所產(chǎn)生，目前因為公司經(jīng)營不善缺少流動資金才請人養(yǎng)卡，一有資金就會還款。
“你真的還有錢還嗎？”辦案民警將調(diào)查獲得的陳某通過“空殼”公司招工并申領(lǐng)信用卡透支的事實(shí)和盤托出，指出他早已資不抵債，陳某當(dāng)即傻眼。
【詐騙伎倆】
落魄老總假招工騙身份證
代辦近百信用卡透支312萬
陳某交代，因早年公司經(jīng)營不善他借下了“高利貸”，一直靠“拆東墻補(bǔ)西墻”來維持借貸關(guān)系。2008年2月，資金周轉(zhuǎn)不靈的陳某聽人介紹，可以通過辦理信用卡透支后獲取資金，便通過朋友認(rèn)識了某行荊門分行銀行卡部及下級支行多名負(fù)責(zé)發(fā)卡的工作人員，靠他們幫忙，陳某以自己任法人的公司的名義辦理了十余張信用卡。
靠透支現(xiàn)金，陳某的經(jīng)濟(jì)壓力緩解許多。嘗到甜頭后，陳某尋思辦理更多信用卡。為此，他又背著家人，以妻子、兒子等近親屬名義注冊了3家“皮包”公司，加上自己名下的金陽商貿(mào)共四家公司，四處假招員工騙得幾十張身份證，再用這些身份證去銀行代辦信用卡。大肆申辦信用卡的同時，陳某還利用其持有的4家公司的執(zhí)照，反復(fù)拼貼復(fù)印，竟申辦了14臺POS機(jī)，需要用錢時，就在自家POS機(jī)上刷卡取現(xiàn)。到后來74張卡張張透支，陳某干脆將卡都交給養(yǎng)卡人龔某、劉某打理。在案發(fā)前，經(jīng)受害銀行統(tǒng)計：陳某實(shí)際持有74張卡，共透支300余萬元。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某一案中被騙走身份證的多是農(nóng)民工，且絕大多數(shù)受害人并未意識到因身份證盜用，其名下平添了幾萬元信用卡債務(wù)。
