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中國日報(bào)網(wǎng)中國在線消息：經(jīng)歷了去年的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)和市場震蕩之后，亞太區(qū)的富豪元?dú)獯髠?/p>

據(jù)報(bào)道，昨日，美林全球財(cái)富管理與凱捷顧問公司發(fā)布了2009年《亞太區(qū)財(cái)富報(bào)告》。截至去年底，亞太區(qū)的富裕人士(凈資產(chǎn)100萬美元以上)人數(shù)與上年比減少了14.2%至240萬人，整體財(cái)富縮減了22.3%至7.4兆美元。而凈資產(chǎn)3000萬美元以上的超富裕人士的財(cái)富更縮水了35.1%，人數(shù)減少了29.6%。其中降幅最大的是香港，富裕人士人數(shù)下降61.3%至3.7萬人。

中國與日本，去年占據(jù)了亞太區(qū)富裕人士總數(shù)以及財(cái)富總值的71.9%與65.8%，其中，中國的富裕人士數(shù)目減少了11.85萬至36.4萬人，排名全球第四，整體財(cái)富下跌20.7%至1.7兆美元。

美林全球財(cái)富管理大中華區(qū)董事總經(jīng)理劉昌欣表示，“在未來十年，亞太區(qū)富裕人士的整體財(cái)富，預(yù)計(jì)將以每年8.8%的速度攀升，中國的財(cái)富成長率增速每年約12%。未來中國富裕人士對海外地區(qū)的投資配置比例將會增加，從2008年的17%調(diào)高到2010年的29%。”

現(xiàn)金投資傾向進(jìn)一步升溫

亞太區(qū)的富裕人士在2008年提高了對比較安全和簡單資產(chǎn)的配置，以保障財(cái)富。因此，對現(xiàn)金與存款類資產(chǎn)、不動產(chǎn)的配置比例提升，以及集中于本區(qū)域投資，是去年亞太富豪們的投資特點(diǎn)。

一直以來，與其他區(qū)域富裕人士相比，亞太區(qū)富裕人士更偏好現(xiàn)金類投資，這種傾向在去年進(jìn)一步升溫。數(shù)據(jù)顯示，亞太區(qū)富裕人士持有的現(xiàn)金類資產(chǎn)從2007 年占投資組合的25%，增加到去年的29%，其中臺灣富裕人士的現(xiàn)金/存款配置比例最高達(dá)到41%，日本也高達(dá)30%。而全球的平均水平為21%。

同時(shí)，在亞太區(qū)，不動產(chǎn)一直以來都是重要的致富之本，在2008年，這類投資占亞太區(qū)富裕人士金融資產(chǎn)的22%。在房價(jià)暴跌之際，亞太區(qū)市場的投機(jī)購買活躍，規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)可能也是刺激房產(chǎn)購置的另一大因素。

由于2008年亞太區(qū)的股市暴跌引發(fā)拋售潮，各市場的富裕人士紛紛降低了對股票的配置。到2008 年底，股票僅占亞太區(qū)富裕人士財(cái)富配置的23%，同比下降3%。在澳洲，富裕人士對股票配置由38%降低至25%，香港富裕人士的持股比例則從33%降至21%。

劉昌欣表示，去年香港富裕人士的財(cái)富總值縮減了65.4%至1810億美元，股市的暴跌是重要原因。隨著今年區(qū)內(nèi)股市的回升，大家都不想錯過獲利的機(jī)會，股票配置的比例肯定會提升。

此外，在全球市場充滿不確性的形勢下，亞太區(qū)富裕人士也偏愛本區(qū)域內(nèi)的投資，本區(qū)和國內(nèi)市場投資從53%上升到67%。凱捷金融服務(wù)亞太區(qū)業(yè)務(wù)部主管Arvin nd Sudaresan說，“短期內(nèi)，資本保障將仍舊是本區(qū)富裕人士的主要目標(biāo)。隨著市場復(fù)蘇和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿回升，預(yù)期亞太區(qū)富裕人士將采取較平衡的投資方式，并逐漸增加對其他區(qū)域的配置?！?/p>

財(cái)富管理公司搶占中印市場

盡管元?dú)獯髠?，不過受到強(qiáng)勁的國內(nèi)消費(fèi)與富人不斷增加這兩大因素支撐，中國與印度有望一馬當(dāng)先，帶領(lǐng)亞太區(qū)富裕人士的增長。美林預(yù)計(jì)，直至2018 年，亞太區(qū)富裕人士的整體財(cái)富預(yù)計(jì)每年將以8.8%的速率攀升，高于全球7.1%的平均水平。

因此，對于財(cái)富管理公司而言，搶占中國和印度的財(cái)富管理市場，是當(dāng)務(wù)之急。不過，中國與印度，以及泰國、韓國和印尼等國，屬于“高門坎”市場，擁有嚴(yán)格的監(jiān)管法規(guī)。

美林的財(cái)富報(bào)告指出，中國近期收緊了財(cái)富管理基金的法規(guī)，并禁止銀行將這些基金投資在次級股票市場和復(fù)雜、高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品上。另外，監(jiān)管法規(guī)要求外資銀行必須與當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)合作，才可以提供全面的產(chǎn)品和服務(wù)。為了擴(kuò)大產(chǎn)品供應(yīng)范圍，許多外資銀行被迫在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分行。

事實(shí)上，從2008年起，許多全球財(cái)富管理公司已經(jīng)紛紛入駐中國或印度市場，由于中國的富裕人士相對年輕，47%介于46~55歲，只有4%中國富裕人士的財(cái)富是繼承而得。這些特性導(dǎo)致中國富豪在追求最大回報(bào)率同時(shí)，具備相對較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，也具有驚人的成長潛力。

美林的財(cái)富報(bào)告也顯示，在產(chǎn)品方面，財(cái)富管理公司也利用中國的監(jiān)管法規(guī)的一些空當(dāng)所帶來的特殊機(jī)會。比如，預(yù)期部分財(cái)富管理公司將利用信托來進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，而不是直接投資于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品?？梢钥吹?，近期一些銀行推出在創(chuàng)業(yè)板上市的股票投資產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的增長前景通常極佳，若非通過于創(chuàng)業(yè)板上市，富裕人士難以投資于這類產(chǎn)品。

劉昌欣也表示，隨著中國政府逐步開放對外投資的限制，未來中國富裕人士對海外地區(qū)的投資配置比例將會增加，從2008年的17%調(diào)高到2010年的29%。

編輯：肖亭 來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道