中國(guó)證監(jiān)會(huì)21日發(fā)布了修訂后的《證券投資基金銷售管理辦法》(簡(jiǎn)稱“辦法”),將自2011年10月1日起施行。新辦法放寬了基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格條件,允許符合條件的在華外資法人銀行與本國(guó)銀行在互助基金分銷上享受同等權(quán)利,具有申請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)資格。但基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)沒(méi)有納入“基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)”的定義范圍。
據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,公開征求意見期間,共收到36家機(jī)構(gòu)的165條反饋意見和10名個(gè)人的10條反饋意見。經(jīng)過(guò)梳理和匯總,采納5項(xiàng),不采納8項(xiàng)。另有51條反饋意見是對(duì)辦法執(zhí)行細(xì)則的疑問(wèn),證監(jiān)會(huì)通過(guò)頒布《關(guān)于實(shí)施<證券投資基金銷售管理辦法>的規(guī)定》對(duì)執(zhí)行細(xì)則予以明確,并通過(guò)后續(xù)法規(guī)培訓(xùn)對(duì)疑問(wèn)進(jìn)行解答。
記者了解到,市場(chǎng)重點(diǎn)關(guān)注的是基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件是此次辦法修訂的一項(xiàng)重要內(nèi)容。截至2010年12月底,共有136家機(jī)構(gòu)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,基金銷售網(wǎng)點(diǎn)逾12萬(wàn)。經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展,我國(guó)基金銷售市場(chǎng)已形成以商業(yè)銀行銷售為主,基金管理公司和證券公司銷售為輔的多渠道銷售模式。但各渠道間發(fā)展不平衡,特別是證券投資咨詢公司和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢。2004年《辦法》頒布實(shí)施以來(lái),僅有一家投資咨詢機(jī)構(gòu)取得基金銷售資格。注冊(cè)資金等準(zhǔn)入條件過(guò)高和缺少盈利模式是專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢的主要原因。
為此,辦法此次調(diào)整了專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件:將組織形式放寬為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)等形式;將出資人放寬至具有基金、證券或其他金融相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷的專業(yè)個(gè)人出資人;將具有基金從業(yè)資格人員最低數(shù)量從30人放寬至10人。但是,相比征求意見稿,新辦法將專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)的資本金要求從500萬(wàn)元提升至了2000萬(wàn)元,與修訂前保持一致?！皽?zhǔn)入條件調(diào)整后,將有更多的機(jī)構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù),為基金銷售提供新的機(jī)遇”,業(yè)內(nèi)人士這樣評(píng)價(jià)。
另外,在華外資法人銀行在新辦法中也獲得了基金銷售機(jī)構(gòu)的資格,根據(jù)第三輪中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話框架下經(jīng)濟(jì)對(duì)話成果,允許符合條件的在華外資法人銀行在符合有關(guān)審慎監(jiān)管要求的情況下,與本國(guó)銀行在互助基金分銷上享受同等權(quán)利。為此,辦法第8條申請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行包括在華外資法人銀行。
“今后,基金銷售機(jī)構(gòu)將會(huì)大規(guī)模增加,在此過(guò)程中,一些假冒機(jī)構(gòu)也會(huì)隨之涌現(xiàn),因此,投資者一定要擦亮眼睛”上述證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人提醒投資者,在購(gòu)買基金的時(shí)候一定要先核查三方面內(nèi)容:一是可以到證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢是否是合法機(jī)構(gòu);二是其所賣的基金是否是真實(shí)的基金;三是核查銷售機(jī)構(gòu)是否有銷售資格。
為了引導(dǎo)和促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行差異化、專業(yè)化、高附加值的營(yíng)銷服務(wù),辦法增加基金銷售“增值服務(wù)費(fèi)”內(nèi)容。鼓勵(lì)銷售機(jī)構(gòu)按照質(zhì)價(jià)相符的原則,提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量。
此外,記者了解到,在此次征求意見的過(guò)程中,有部分機(jī)構(gòu)建議將基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)納入“基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)”的定義范圍。但證監(jiān)會(huì)考慮到基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不直接參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié),且《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)已有規(guī)范要求,因此未予采納?！霸u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)要各自做好自己分內(nèi)的事情”,證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表態(tài)。
來(lái)源：新華網(wǎng)-證券日?qǐng)?bào) 編輯：吳妮
