以“全球視野下的財(cái)富管理趨勢(shì)”為主題的2016青島·中國(guó)財(cái)富論壇，6月4日在青島香格里拉大酒店開幕。在兩天的時(shí)間里，來自10個(gè)國(guó)家的眾多重量級(jí)嘉賓，從青島財(cái)富管理創(chuàng)新實(shí)踐出發(fā)，圍繞宏觀的全球經(jīng)濟(jì)與財(cái)富發(fā)展趨勢(shì)、經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能與財(cái)富增長(zhǎng)之道、金融創(chuàng)新與監(jiān)管新思維、財(cái)富創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級(jí)以及具體的財(cái)富管理現(xiàn)狀分析與應(yīng)對(duì)、產(chǎn)業(yè)金融與共享經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)數(shù)字革命等話題開展深入探討，呈現(xiàn)一場(chǎng)開放而多元的財(cái)富盛宴。

   本次論壇涌現(xiàn)諸多亮點(diǎn)，從主題設(shè)定到嘉賓邀請(qǐng)均體現(xiàn)了全球視野和國(guó)際化特色。包括法國(guó)前總理多米尼克·德維爾潘，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)前理事、布什總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)顧問委員會(huì)成員蘭德爾·克羅茲納（Randall Scott Kroszner）等多個(gè)國(guó)家的前政要、政府高官、知名國(guó)際金融機(jī)構(gòu)高管，以及來自“一行三會(huì)”等國(guó)家部委、知名高校、大型金融機(jī)構(gòu)的重量級(jí)嘉賓云集。

   與國(guó)際視野兼顧的是，論壇根植于山東金融改革浪潮，服務(wù)于青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)。在議題設(shè)計(jì)上突出本土特色，充分融入了郵輪母港建設(shè)、財(cái)富功能區(qū)構(gòu)建、產(chǎn)業(yè)融合、中日韓經(jīng)濟(jì)合作等本土化元素。

   論壇嘉賓將在對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的深刻剖析中，發(fā)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)之道，挖掘財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的未來機(jī)遇，助推中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展和青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。  

法國(guó)前總理多米尼克·德維爾潘：

“青島將為金融創(chuàng)新提供新刺激”

   法國(guó)前總理多米尼克·德維爾潘（Dominique de Villepin），在論壇上發(fā)布了主旨演講。他在演講中談到，在當(dāng)前國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)濟(jì)放緩，以及公共負(fù)債增加的情況下解決經(jīng)濟(jì)和金融問題，首先要管理好創(chuàng)新的轉(zhuǎn)變，第二要保證監(jiān)管的穩(wěn)定性。而中國(guó)已經(jīng)在各個(gè)機(jī)構(gòu)方面進(jìn)行了國(guó)際化，通過在海外投資成為國(guó)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要驅(qū)動(dòng)力。希望中國(guó)可以加強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加強(qiáng)消費(fèi)及服務(wù)業(yè)，可以看到像數(shù)字經(jīng)濟(jì)、旅游或者醫(yī)療這樣長(zhǎng)期可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)行業(yè)。另外，像“一帶一路”這樣具有極大潛力的行業(yè)也能帶來大量在歐亞區(qū)域中基礎(chǔ)設(shè)施的投資。

   在多米尼克看來，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在于讓資金能被引入到最有用、最有效率的地方。特殊項(xiàng)目要有特殊的資金。數(shù)字化資金支持創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，綠色資金支持環(huán)境的發(fā)展，文化資金支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展，跨境資金要和合作伙伴合作，比如說中美、中歐之間的合作。

   財(cái)富管理在于管理風(fēng)險(xiǎn)，建立信任。在投資安全的改革方面，他認(rèn)為中國(guó)應(yīng)該有更多的網(wǎng)絡(luò)、品牌，更多公共關(guān)系的管理，讓未來的創(chuàng)新項(xiàng)目更加安全，增加其穩(wěn)定性。需要有更好的方法去分析資金流向，讓有需求的人融資成本更低，讓高風(fēng)險(xiǎn)融資的成本更高。同時(shí)，也要考慮到地方的特殊性，讓金融改革中的透明性更高。也需要一些新的融資杠桿。他希望中國(guó)行業(yè)的改革可以做得更好，讓人民幣更加自由化，來加強(qiáng)中國(guó)的監(jiān)管和自由。

   談起青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的意義，多米尼克認(rèn)為青島將為山東，乃至中國(guó)的金融創(chuàng)新和改革提供新的刺激。離日本、韓國(guó)很近的青島具有開放優(yōu)勢(shì)；與德國(guó)也有歷史性聯(lián)系，并且青島在很多的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域都有巨大潛力，具有潛力的中小型企業(yè)有更多的擴(kuò)展空間可以讓基金進(jìn)行投資?！肮蚕淼慕鹑诜?wù)就是我們成功的關(guān)鍵，我堅(jiān)信創(chuàng)新和合作是極其重要的?！?#160;

倫敦金融城行政司法長(zhǎng)官、市議員Charles Bowman：

“青島一定會(huì)抓住這次歷史機(jī)遇”

   倫敦金融城行政司法長(zhǎng)官、市議員Charles Bowman所擔(dān)任角色不僅僅是行政司法長(zhǎng)官，也代言著倫敦這所全球金融中心，倫敦資本和人才，同時(shí)也代言英國(guó)的金融和行業(yè)。

   他觀察到，伴隨中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，很多高凈值人士出現(xiàn)，因此，對(duì)財(cái)富管理的需求也有所上升。目前中國(guó)人已經(jīng)習(xí)慣于使用本國(guó)的高收益的投資產(chǎn)品和本國(guó)房產(chǎn)等資產(chǎn)。而資產(chǎn)管理，不僅僅要關(guān)注高凈值的人士，同時(shí)也包括家庭的理財(cái)，小業(yè)主的理財(cái)，基金會(huì)理財(cái)和其他一系列的基金的理財(cái)。中國(guó)的投資者受教育程度越來越高，越來越明白國(guó)際的規(guī)則。所以要求也越來越復(fù)雜。為了要?jiǎng)?chuàng)造可持續(xù)的財(cái)富，很多人都將目光轉(zhuǎn)向了財(cái)富管理。

   他結(jié)合倫敦、紐約、蘇黎士、多倫路這些財(cái)富管理中心的共同特點(diǎn)，向青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)提出了幾條中肯的意見。

   首先，財(cái)富管理行業(yè)需要強(qiáng)有力的監(jiān)管機(jī)制，一個(gè)可預(yù)見的、穩(wěn)定的稅收政策是財(cái)富管理中心最看中的元素之一。強(qiáng)有力的法制體系不僅僅創(chuàng)造一個(gè)公平的社會(huì)，同時(shí)也促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

   其次，財(cái)富管理行業(yè)需要在一個(gè)公開多元化和創(chuàng)新的資本運(yùn)營(yíng)中才會(huì)更加繁榮。高凈值客人已經(jīng)意識(shí)到自己現(xiàn)在住在全球化的社會(huì)中，他們希望擁有多樣化的投資產(chǎn)品。近年來，中國(guó)的很多客戶一直在尋求海外的信托機(jī)會(huì)，尤其是要保衛(wèi)家庭財(cái)富保值。青島也許可以考慮一下倫敦信托的模式是否可以值得借鑒，不僅服務(wù)于國(guó)內(nèi)的客戶，業(yè)服務(wù)于國(guó)外的客戶。

   第三，一個(gè)強(qiáng)有力的財(cái)富管理行業(yè)需要人才，需要國(guó)際化的人才。財(cái)富管理行業(yè)的從業(yè)人員不僅僅是銀行從業(yè)人員和投資管理者，同時(shí)，也有比如說會(huì)計(jì)師，律師，理事和受托人，還有包括IT行業(yè)的人士等等。希望在青島能啟動(dòng)一個(gè)機(jī)構(gòu)，不僅僅支持本地的人才培養(yǎng)，同時(shí)也讓國(guó)際的人才來到青島。

   短暫的停留，讓Charles Bowman感受到青島的開放與活力，“青島是最激動(dòng)人心的城市之一。青島的這種開放性，應(yīng)該建立在一個(gè)強(qiáng)有力的、進(jìn)步的、有遠(yuǎn)大目標(biāo)的、有活力的、創(chuàng)新的、開放的、激動(dòng)人心的城市體制上，我們?cè)趥惗氐慕鹑谛袠I(yè)，愿意與中方、與青島一起合作來培訓(xùn)人才，來傳播令人激動(dòng)的創(chuàng)新思想和機(jī)會(huì)。”在Charles Bowman看來，青島的發(fā)展，符合中國(guó)國(guó)家層面的開放市場(chǎng)的戰(zhàn)略。如果在一開始就確定好自己的方位，青島一定會(huì)抓住這次歷史性的機(jī)遇。在未來會(huì)取得成功。 

中國(guó)人民大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國(guó)銀行前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家曹遠(yuǎn)征：

體制創(chuàng)新是核心命題

   作為中國(guó)銀行前首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，曹遠(yuǎn)征對(duì)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)提出了三點(diǎn)重要意見。第一，在中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的情形下，技術(shù)進(jìn)步最重要，能不能通過金融的創(chuàng)新推動(dòng)技術(shù)的創(chuàng)新，需要體制的創(chuàng)新，這也是青島試驗(yàn)區(qū)的題中應(yīng)有之意和核心命題。

   第二，如果是創(chuàng)新的話，一定要與草根金融連在一起，一定要跟小微企業(yè)的發(fā)展連在一起。很多小微企業(yè)不適合負(fù)債，適合股權(quán)方面的考慮。能否打通最后一公里是重要的問題，真正能不能用滴管的方式滴在根上，是創(chuàng)新的難點(diǎn)和重點(diǎn)之處。

   第三，青島作為對(duì)外開放的重要城市，第一批十四個(gè)沿海開放城市就有青島。這么多年在對(duì)外交往有長(zhǎng)足的進(jìn)步，在這方面要考慮一下，特別是日韓自貿(mào)區(qū)的安排，韓國(guó)是最近的，能不能在東北亞地區(qū)進(jìn)行考慮，這樣會(huì)更有特色。  

美國(guó)芝加哥大學(xué)講席教授、原美聯(lián)儲(chǔ)銀行監(jiān)管委員會(huì)主席、布什行政當(dāng)局經(jīng)濟(jì)顧問委員會(huì)成員Randall Scott Kroszner：

青島試驗(yàn)區(qū)發(fā)展可緩解老齡化壓力 

   美國(guó)芝加哥大學(xué)講席教授Randall Scott Kroszner，也是原美聯(lián)儲(chǔ)銀行監(jiān)管委員會(huì)主席、布什行政當(dāng)局經(jīng)濟(jì)顧問委員會(huì)成員，他主要圍繞著中國(guó)的儲(chǔ)蓄率，來談對(duì)世界范圍內(nèi)利率的影響。

   在他看來，在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后，中國(guó)的高儲(chǔ)蓄率，在國(guó)際中的長(zhǎng)期利率降低方面扮演了重要的角色。同時(shí)也推動(dòng)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。但是中國(guó)的人口趨勢(shì)變化，會(huì)遵循其他國(guó)家，尤其是日本的人口變化的經(jīng)驗(yàn)，會(huì)導(dǎo)致儲(chǔ)蓄率越來越低。

   即使現(xiàn)在開放二孩政策，影響也會(huì)在2030年以后顯現(xiàn)，生育率不太可能有巨大增長(zhǎng)，長(zhǎng)期無法扭轉(zhuǎn)中國(guó)老齡化的趨勢(shì)。

   為了解決這個(gè)問題，Randall Scott Kroszner建議，中國(guó)必須要開放資本市場(chǎng)，來鼓勵(lì)更多的資本來到中國(guó)，中國(guó)必須加快金融改革，青島的試驗(yàn)區(qū)、上海的試驗(yàn)區(qū)等等都非常重要。其中就要包括法制的建設(shè)，包括良好制度的建設(shè)，透明性、匯率管理體系的可信度，資本賬戶的開放、市場(chǎng)的建設(shè)、基準(zhǔn)的確定性等等都非常重要。同時(shí)還要允許個(gè)體的投資者有多樣化的投資產(chǎn)品，例如，對(duì)沖基金、交易所基金，不能僅僅是銀行賬戶、個(gè)人股票和房地產(chǎn)。

   “中國(guó)已經(jīng)改變了世界，中國(guó)在未來仍然會(huì)繼續(xù)強(qiáng)有力的改變世界。但是，隨著人口的老齡化，我們必須要加快金融方面的改革，隨著多樣化的產(chǎn)品，中國(guó)會(huì)繼續(xù)發(fā)展，不僅造福中國(guó)的中產(chǎn)階級(jí)，也造福世界經(jīng)濟(jì)?！?#160;

   全球化的背景之下，世界是平的。任何國(guó)家和城市的發(fā)展，都需要站在廣闊的國(guó)際視野，青島當(dāng)然也是如此。論壇中世界各國(guó)的專家的不同視角，為青島視野打開了國(guó)際廣度，也指明了青島財(cái)富管理在國(guó)際化視野下的未來方向。（中國(guó)日?qǐng)?bào)青島記者站）