以“全球視野下的財富管理趨勢”為主題的2016青島·中國財富論壇，6月4日在青島香格里拉大酒店開幕。在兩天的時間里，來自10個國家的眾多重量級嘉賓，從青島財富管理創(chuàng)新實踐出發(fā)，圍繞宏觀的全球經(jīng)濟與財富發(fā)展趨勢、經(jīng)濟新動能與財富增長之道、金融創(chuàng)新與監(jiān)管新思維、財富創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級以及具體的財富管理現(xiàn)狀分析與應(yīng)對、產(chǎn)業(yè)金融與共享經(jīng)濟、金融業(yè)數(shù)字革命等話題開展深入探討，呈現(xiàn)一場開放而多元的財富盛宴。

   本次論壇涌現(xiàn)諸多亮點，從主題設(shè)定到嘉賓邀請均體現(xiàn)了全球視野和國際化特色。包括法國前總理多米尼克·德維爾潘，美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)前理事、布什總統(tǒng)經(jīng)濟顧問委員會成員蘭德爾·克羅茲納（Randall Scott Kroszner）等多個國家的前政要、政府高官、知名國際金融機構(gòu)高管，以及來自“一行三會”等國家部委、知名高校、大型金融機構(gòu)的重量級嘉賓云集。

   與國際視野兼顧的是，論壇根植于山東金融改革浪潮，服務(wù)于青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的建設(shè)。在議題設(shè)計上突出本土特色，充分融入了郵輪母港建設(shè)、財富功能區(qū)構(gòu)建、產(chǎn)業(yè)融合、中日韓經(jīng)濟合作等本土化元素。

   論壇嘉賓將在對實體經(jīng)濟發(fā)展的深刻剖析中，發(fā)現(xiàn)財富增長之道，挖掘財富管理行業(yè)發(fā)展的未來機遇，助推中國財富管理發(fā)展和青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)。  

法國前總理多米尼克·德維爾潘：

“青島將為金融創(chuàng)新提供新刺激”

   法國前總理多米尼克·德維爾潘（Dominique de Villepin），在論壇上發(fā)布了主旨演講。他在演講中談到，在當(dāng)前國際風(fēng)險，包括經(jīng)濟放緩，以及公共負債增加的情況下解決經(jīng)濟和金融問題，首先要管理好創(chuàng)新的轉(zhuǎn)變，第二要保證監(jiān)管的穩(wěn)定性。而中國已經(jīng)在各個機構(gòu)方面進行了國際化，通過在海外投資成為國際經(jīng)濟增長的重要驅(qū)動力。希望中國可以加強實體經(jīng)濟，加強消費及服務(wù)業(yè)，可以看到像數(shù)字經(jīng)濟、旅游或者醫(yī)療這樣長期可持續(xù)的經(jīng)濟增長行業(yè)。另外，像“一帶一路”這樣具有極大潛力的行業(yè)也能帶來大量在歐亞區(qū)域中基礎(chǔ)設(shè)施的投資。

   在多米尼克看來，中國經(jīng)濟的發(fā)展，在于讓資金能被引入到最有用、最有效率的地方。特殊項目要有特殊的資金。數(shù)字化資金支持創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，綠色資金支持環(huán)境的發(fā)展，文化資金支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展，跨境資金要和合作伙伴合作，比如說中美、中歐之間的合作。

   財富管理在于管理風(fēng)險，建立信任。在投資安全的改革方面，他認為中國應(yīng)該有更多的網(wǎng)絡(luò)、品牌，更多公共關(guān)系的管理，讓未來的創(chuàng)新項目更加安全，增加其穩(wěn)定性。需要有更好的方法去分析資金流向，讓有需求的人融資成本更低，讓高風(fēng)險融資的成本更高。同時，也要考慮到地方的特殊性，讓金融改革中的透明性更高。也需要一些新的融資杠桿。他希望中國行業(yè)的改革可以做得更好，讓人民幣更加自由化，來加強中國的監(jiān)管和自由。

   談起青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的意義，多米尼克認為青島將為山東，乃至中國的金融創(chuàng)新和改革提供新的刺激。離日本、韓國很近的青島具有開放優(yōu)勢；與德國也有歷史性聯(lián)系，并且青島在很多的經(jīng)濟領(lǐng)域都有巨大潛力，具有潛力的中小型企業(yè)有更多的擴展空間可以讓基金進行投資?！肮蚕淼慕鹑诜?wù)就是我們成功的關(guān)鍵，我堅信創(chuàng)新和合作是極其重要的。” 

倫敦金融城行政司法長官、市議員Charles Bowman：

“青島一定會抓住這次歷史機遇”

   倫敦金融城行政司法長官、市議員Charles Bowman所擔(dān)任角色不僅僅是行政司法長官，也代言著倫敦這所全球金融中心，倫敦資本和人才，同時也代言英國的金融和行業(yè)。

   他觀察到，伴隨中國的經(jīng)濟增長，很多高凈值人士出現(xiàn)，因此，對財富管理的需求也有所上升。目前中國人已經(jīng)習(xí)慣于使用本國的高收益的投資產(chǎn)品和本國房產(chǎn)等資產(chǎn)。而資產(chǎn)管理，不僅僅要關(guān)注高凈值的人士，同時也包括家庭的理財，小業(yè)主的理財，基金會理財和其他一系列的基金的理財。中國的投資者受教育程度越來越高，越來越明白國際的規(guī)則。所以要求也越來越復(fù)雜。為了要創(chuàng)造可持續(xù)的財富，很多人都將目光轉(zhuǎn)向了財富管理。

   他結(jié)合倫敦、紐約、蘇黎士、多倫路這些財富管理中心的共同特點，向青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的建設(shè)提出了幾條中肯的意見。

   首先，財富管理行業(yè)需要強有力的監(jiān)管機制，一個可預(yù)見的、穩(wěn)定的稅收政策是財富管理中心最看中的元素之一。強有力的法制體系不僅僅創(chuàng)造一個公平的社會，同時也促進業(yè)務(wù)的發(fā)展。

   其次，財富管理行業(yè)需要在一個公開多元化和創(chuàng)新的資本運營中才會更加繁榮。高凈值客人已經(jīng)意識到自己現(xiàn)在住在全球化的社會中，他們希望擁有多樣化的投資產(chǎn)品。近年來，中國的很多客戶一直在尋求海外的信托機會，尤其是要保衛(wèi)家庭財富保值。青島也許可以考慮一下倫敦信托的模式是否可以值得借鑒，不僅服務(wù)于國內(nèi)的客戶，業(yè)服務(wù)于國外的客戶。

   第三，一個強有力的財富管理行業(yè)需要人才，需要國際化的人才。財富管理行業(yè)的從業(yè)人員不僅僅是銀行從業(yè)人員和投資管理者，同時，也有比如說會計師，律師，理事和受托人，還有包括IT行業(yè)的人士等等。希望在青島能啟動一個機構(gòu)，不僅僅支持本地的人才培養(yǎng)，同時也讓國際的人才來到青島。

   短暫的停留，讓Charles Bowman感受到青島的開放與活力，“青島是最激動人心的城市之一。青島的這種開放性，應(yīng)該建立在一個強有力的、進步的、有遠大目標的、有活力的、創(chuàng)新的、開放的、激動人心的城市體制上，我們在倫敦的金融行業(yè)，愿意與中方、與青島一起合作來培訓(xùn)人才，來傳播令人激動的創(chuàng)新思想和機會。”在Charles Bowman看來，青島的發(fā)展，符合中國國家層面的開放市場的戰(zhàn)略。如果在一開始就確定好自己的方位，青島一定會抓住這次歷史性的機遇。在未來會取得成功。 

中國人民大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國銀行前首席經(jīng)濟學(xué)家曹遠征：

體制創(chuàng)新是核心命題

   作為中國銀行前首席經(jīng)濟學(xué)家，曹遠征對青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)提出了三點重要意見。第一，在中國經(jīng)濟新常態(tài)的情形下，技術(shù)進步最重要，能不能通過金融的創(chuàng)新推動技術(shù)的創(chuàng)新，需要體制的創(chuàng)新，這也是青島試驗區(qū)的題中應(yīng)有之意和核心命題。

   第二，如果是創(chuàng)新的話，一定要與草根金融連在一起，一定要跟小微企業(yè)的發(fā)展連在一起。很多小微企業(yè)不適合負債，適合股權(quán)方面的考慮。能否打通最后一公里是重要的問題，真正能不能用滴管的方式滴在根上，是創(chuàng)新的難點和重點之處。

   第三，青島作為對外開放的重要城市，第一批十四個沿海開放城市就有青島。這么多年在對外交往有長足的進步，在這方面要考慮一下，特別是日韓自貿(mào)區(qū)的安排，韓國是最近的，能不能在東北亞地區(qū)進行考慮，這樣會更有特色。  

美國芝加哥大學(xué)講席教授、原美聯(lián)儲銀行監(jiān)管委員會主席、布什行政當(dāng)局經(jīng)濟顧問委員會成員Randall Scott Kroszner：

青島試驗區(qū)發(fā)展可緩解老齡化壓力 

   美國芝加哥大學(xué)講席教授Randall Scott Kroszner，也是原美聯(lián)儲銀行監(jiān)管委員會主席、布什行政當(dāng)局經(jīng)濟顧問委員會成員，他主要圍繞著中國的儲蓄率，來談對世界范圍內(nèi)利率的影響。

   在他看來，在全球經(jīng)濟危機之后，中國的高儲蓄率，在國際中的長期利率降低方面扮演了重要的角色。同時也推動中國的經(jīng)濟增長。但是中國的人口趨勢變化，會遵循其他國家，尤其是日本的人口變化的經(jīng)驗，會導(dǎo)致儲蓄率越來越低。

   即使現(xiàn)在開放二孩政策，影響也會在2030年以后顯現(xiàn)，生育率不太可能有巨大增長，長期無法扭轉(zhuǎn)中國老齡化的趨勢。

   為了解決這個問題，Randall Scott Kroszner建議，中國必須要開放資本市場，來鼓勵更多的資本來到中國，中國必須加快金融改革，青島的試驗區(qū)、上海的試驗區(qū)等等都非常重要。其中就要包括法制的建設(shè)，包括良好制度的建設(shè)，透明性、匯率管理體系的可信度，資本賬戶的開放、市場的建設(shè)、基準的確定性等等都非常重要。同時還要允許個體的投資者有多樣化的投資產(chǎn)品，例如，對沖基金、交易所基金，不能僅僅是銀行賬戶、個人股票和房地產(chǎn)。

   “中國已經(jīng)改變了世界，中國在未來仍然會繼續(xù)強有力的改變世界。但是，隨著人口的老齡化，我們必須要加快金融方面的改革，隨著多樣化的產(chǎn)品，中國會繼續(xù)發(fā)展，不僅造福中國的中產(chǎn)階級，也造福世界經(jīng)濟?！?#160;

   全球化的背景之下，世界是平的。任何國家和城市的發(fā)展，都需要站在廣闊的國際視野，青島當(dāng)然也是如此。論壇中世界各國的專家的不同視角，為青島視野打開了國際廣度，也指明了青島財富管理在國際化視野下的未來方向。（中國日報青島記者站）