銀行提醒，核實(shí)期間，為避免有其他需求，要辦理5萬元以下存款業(yè)務(wù)的客戶最好帶身份證。

辦5萬元以下存款也要亮身份證

日前，中國(guó)銀行在其官方網(wǎng)站上發(fā)布公告，要求各銀行在今年年底前完成清理虛假匿名賬戶的核查工作，以落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制。

“我們從年初就開始對(duì)存款賬戶的客戶身份信息真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)?！币患覈?guó)有銀行大連市分行的工作人員告訴記者。按照該行的時(shí)間表，此次清查活動(dòng)是自今年1月1日~12月31日，核實(shí)期間，為避免有其他需求，辦理5萬元以下存款業(yè)務(wù)的客戶最好也帶身份證。該負(fù)責(zé)人說，絕大多數(shù)市民都是用身份證開戶的，但也不排除有用戶口本開戶的情況。市民來銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，工作人員若發(fā)現(xiàn)其有證件信息不完整或信息變更的情況，會(huì)提醒并要求其補(bǔ)充或變更。

記者了解到，大連多數(shù)銀行對(duì)大額代存、匯款轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)一直要求客戶攜帶身份證等有效證件。而核查工作開始后，小額存款也得帶身份證，銀行核實(shí)無誤后，會(huì)在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行錄入，再辦理小額存款之類的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)就不用帶身份證了。

記者發(fā)現(xiàn)，各家銀行根據(jù)自身情況，分別制定了不同核查時(shí)間。一家股份制商業(yè)銀行方面表示，該行核查時(shí)間是“從2013年1月1日至6月30日”。不過，這家銀行的客服人員表示，核查是針對(duì)“不明賬戶”。對(duì)于普通市民的個(gè)人賬戶，核查時(shí)間未必會(huì)這么嚴(yán)格，只要辦理業(yè)務(wù)時(shí)順便核實(shí)個(gè)人信息即可。另外，核實(shí)用戶個(gè)人信息真實(shí)性的另一個(gè)原因是今年起第一代身份證停用，所以很多身份證號(hào)為15位的客戶需要到銀行進(jìn)行信息更新。

賬戶被“暫?！笨赡蒙矸葑C解凍

“按照央行的要求，我們重點(diǎn)清查的是兩類賬戶，一類是原開戶證明文件為非居民身份證件；另一類是2007年6月30日(含)以前開立且之后未進(jìn)行身份核實(shí)的。 ”本市一家大型股份制商業(yè)銀行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人表示，其實(shí)，這次清查工作主要是為了進(jìn)一步防范金融欺詐等，“像銀行卡手機(jī)短信作案，幾乎都是不法分子誘騙持卡人將資金轉(zhuǎn)移到其指定的銀行賬戶上，而這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。”該負(fù)責(zé)人說。同時(shí)，在本次清理過后，一大批用于洗錢或各級(jí)企事業(yè)單位開設(shè)的“小金庫(kù)”賬戶可能被查封。

銀行方面解釋，之所以會(huì)有“2007年6月底”的時(shí)間限制，是因?yàn)槿嗣胥y行會(huì)同公安部于2007年6月底建成運(yùn)行了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，真正實(shí)現(xiàn)實(shí)名制。在那之前，辦卡人可以持他人或者偽造的身份證開設(shè)個(gè)人人民幣存款賬戶，而且，當(dāng)時(shí)還可以批量辦卡，造成了虛假賬戶的存在。

按照央行要求，對(duì)于未能及時(shí)到銀行提交有效身份證件原件進(jìn)行身份核實(shí)的客戶，銀行將暫停賬戶服務(wù)。如果需繼續(xù)使用該賬戶，開戶人攜帶有效身份證件至銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理身份核實(shí)確認(rèn)手續(xù)后，重新開通賬戶服務(wù)。

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賬戶凍結(jié)后會(huì)清零嗎？

不過，盡管有媒體分析“不明賬戶”被凍結(jié)之后可能會(huì)被“清零”，但記者并未從銀行方面獲得這一信息的確認(rèn)?！艾F(xiàn)在只能說是對(duì)未能及時(shí)核實(shí)信息的賬戶和賬戶金額暫停服務(wù)?！币患毅y行工作人員說，銀行并沒有權(quán)利對(duì)賬戶實(shí)施“清零”。記者蘇琳

以下三種情況，最好帶本人開戶身份證到銀行核實(shí)

2007年6月30

日前辦理的工資卡

2007年6月30

日前辦理的定存賬戶

2007年6月30

日前辦理的房貸卡

需要注意的是，對(duì)于2007年6月30日之前就用身份證開戶的客戶，若之后曾經(jīng)用身份證在銀行辦理過業(yè)務(wù)，銀行就已經(jīng)對(duì)其進(jìn)行過身份核查，不會(huì)受到此次核查的影響。但如果多次去過銀行，但一直未出示過身份證辦理業(yè)務(wù)的，還需要去銀行核實(shí)一遍。