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最大信用卡套現(xiàn)案：POS機(jī)套現(xiàn)5.6億
2011-03-01 13:38:22 來(lái)源：楚天都市報(bào) 昨日，省公安廳召開(kāi)全省經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作會(huì)透露，去年全省公安經(jīng)偵戰(zhàn)線集中組織打擊傳銷、打擊侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)、打擊銀行卡犯罪、打擊假幣犯罪五大專項(xiàng)行動(dòng)，共破案2351起，挽回經(jīng)濟(jì)損失10.33億元，同比上年分別上升4.54%、83.81%。會(huì)上還公布了2010湖北經(jīng)偵十大精品案。 警方暗訪 “紐扣商戶”代人刷卡套現(xiàn)金 去年3月初，武漢市公安局經(jīng)偵處接到舉報(bào)：從2009年初，一伙人非法從事信用卡套現(xiàn)，日均套現(xiàn)上百萬(wàn)元，每天“利潤(rùn)”過(guò)萬(wàn)。 該處處長(zhǎng)李堅(jiān)立即組織專班進(jìn)行偵查。便衣民警來(lái)到廣埠屯資訊廣場(chǎng)某手機(jī)柜臺(tái)，攀談后假稱經(jīng)人介紹而來(lái)，急需用錢(qián)。一番討價(jià)還價(jià)后，對(duì)方同意用POS機(jī)刷信用卡，取現(xiàn)金5000元，按1.5%收取75元手續(xù)費(fèi)。 交易完成后，警方發(fā)現(xiàn)，該P(yáng)OS機(jī)商戶名稱為“武漢市硚口區(qū)宏達(dá)紐扣經(jīng)營(yíng)部”，短短幾個(gè)月內(nèi)，已刷卡套現(xiàn)1億余元，經(jīng)營(yíng)部?jī)?nèi)另有多臺(tái)可疑的POS機(jī)。 去年3月9日中午，專班民警赴廣埠屯資訊廣場(chǎng)5樓手機(jī)區(qū)，抓獲犯罪嫌疑人魏某、徐某；當(dāng)晚6時(shí)許，在沿江大道好時(shí)酒店抓獲李某等4名犯罪嫌疑人；同月23日上午，主要犯罪嫌疑人龔志超乘飛機(jī)從重慶飛抵武漢天河機(jī)場(chǎng)，被機(jī)場(chǎng)警方抓獲。同年4月1日上午，犯罪嫌疑人賀煒經(jīng)傳喚到案。 龔志超到案后，避重就輕，百般抵賴。經(jīng)艱苦審訊，龔志超終于交待了大肆套現(xiàn)的犯罪事實(shí)。 刷卡收費(fèi) 14臺(tái)POS機(jī)瘋狂套現(xiàn)5.6億元 收網(wǎng)行動(dòng)中，警方搗毀專門(mén)從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)窩點(diǎn)3個(gè)，收繳POS機(jī)14臺(tái)、銀行卡88張，凍結(jié)涉案資金100余萬(wàn)元。 經(jīng)查，龔志超生于1981年，武漢人，高中文化程度。該團(tuán)伙其他成員也大多是80后。 警方查明：從2009年初起，龔志超、賀煒等8名嫌疑人，以“硚口區(qū)宏達(dá)紐扣經(jīng)營(yíng)部”、“強(qiáng)捷家用電器經(jīng)營(yíng)部”或其它虛假單位名義，申領(lǐng)POS機(jī)14臺(tái)，大肆從事信用卡套現(xiàn)，每筆按套現(xiàn)金額的1%左右收取手續(xù)費(fèi)。截至案發(fā)時(shí)，套現(xiàn)資金數(shù)額共計(jì)約5.6億元。 公安部就此專門(mén)發(fā)來(lái)賀電：武漢偵破目前全國(guó)范圍內(nèi)涉案金額最大的POS機(jī)套現(xiàn)案。 警方提醒：非法套現(xiàn)害人害己將獲罪 昨日，省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)通過(guò)本報(bào)再次提醒市民，非法套現(xiàn)于人于己都存在很大害處。跟正常的信用卡取現(xiàn)相比，信用卡套現(xiàn)不僅帶來(lái)信用風(fēng)險(xiǎn)，而且資金流向無(wú)法監(jiān)控，造成金融秩序的紊亂。 發(fā)卡銀行成為最直接的受害者，而“養(yǎng)卡”者在超出償還能力基礎(chǔ)上繼續(xù)透支，勢(shì)必造成欠款總額滾雪球般增長(zhǎng)。同時(shí)，因信用卡套現(xiàn)是非法交易，若信用卡被盜刷或出現(xiàn)其他問(wèn)題，持卡人將得不到銀行提供的客戶支持，自身權(quán)益無(wú)法保障。持卡人采取套現(xiàn)方式惡意透支，應(yīng)追究刑事責(zé)任的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。 2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合出臺(tái)司法解釋：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 非法套現(xiàn)數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。 2010湖北經(jīng)偵十大精品案 ●曾偉莊非法制造發(fā)票案 ●龔志超等人信用卡套現(xiàn)案 ●武漢高億信投資咨詢有限公司等集資詐騙案 ●席安秀等人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷案 ●周危等人非法經(jīng)營(yíng)證券投資咨詢案 ●張之友等人非法制造銷售非法制造的注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)案 ●賈章全等人出售運(yùn)輸假幣案，高壘等人票據(jù)詐騙案 ●劉壽星等人信用卡詐騙案 ●羅光保等人非法制造 ●出售非法制造的發(fā)票案 來(lái)源：楚天都市報(bào) 編輯：馮媛
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